私募基金备案申请

私募基金的优点与缺点有哪些？

优点

1.私募基金一般是封闭式的众筹基金，不公开流通。在基金投资期间，众筹合伙投资人不能随意抽资，投资期限一般为5年至10年，故运作期长且稳定，无资金赎回的压力。

2.和公募基金严格的信息披露要求相比，私募基金在这方面的要求低得多，加之政府监管比较宽松，故私募基金的投资更具隐蔽性、专业技巧性，收益回报通常较高。

3.基金运作的成功与否与基金管理人的自身利益紧密相关，故基金管理人的敬业心极强，并可用其独特有效的操作理念吸引到特定投资者，双方的合作基于一种信任和契约，故很少出现道德风险。

4.投资目标更具针对性，能为客户量身定做投资服务产品，能满足客户特殊的投资要求。如索罗斯的量子基金除投资全球股市外，还大量投资外汇、期货等，创造了很高的收益率。

5.组织结构简单，经营机制灵活，日常管理和投资决策自由度高。相对于组织机构复杂的官僚体制，在机会稍纵即逝的关键时刻，私募基金竞争优点明显。

缺点

1、不公开发行的股票流动性差，不能公开在市场上转让出售；由于通过非公开方式募集资金，准入门槛高，对象一般是少数特定投资者。这样如果投资者撤资或者出现其他重大变动，风险也较大。

2、同样由于对象是少数投资者，信息披露比较宽松，存在被杀价和控股的危险。

私募基金怎么备案？

股权类私募基金、备案流程和要求

基本要求：

1、名称：名称需要带“私募基金管理”字样

2、经营范围要求：备案股权私募经营范围需要带“私募股权投资基金管理”

3、场地要求：如报备人员5-8人（最低5人，一般准备6个）场地要求90-140平独立办公环境，人员不能兼职，办公场地不能混同其他公司集中办公

4、人员要求：需要准备法定代表人/兼总经理+投资经理兼副总+合规风控+财务+行政+（可有也可无：投资部助理，具体看公司人员配置）

5、资格证要求：参与投资部门人员和管理人员（法代+风控+投资经理）均须有基金从业资格证（科目一+科目三）

5、股东出资要求：股东个人出资能力需要覆盖认缴+股东货币资金需要覆盖实缴且能说明来源

6、投资业绩要求：提供高管或投资人员股权（含创投）项目成功退出证明（2个以上项目证明），包括但不限于管理产品的证明材料、退出材料等；申请机构高管人员、团队员工在其岗位或私募投资基金领域具备专业能力的证明材料。

流程：

1、申请主体设立（名称和经营范围上面做了要求）2、配备齐全人员（须全员）3、租赁办公场地4、准备备案所需清单5、出具意见书6、申报基协审核

证券类私募基金、备案流程与要求

基本要求：

1、名称：名称需要带“私募基金管理”字样

2、经营范围要求：备案二级私募经营范围需要带“私募证券投资基金管理”

4、人员要求：需要准备法定代表人/兼总经理+投资经理兼副总+合规风控+财务+行政+（可有也可无：研究员+交易员，具体看公司人员配置）

5、资格证要求：参与投资部门人员均须有基金从业资格证（科目一+科目二）

5、股东出资要求：股东个人出资能力需要覆盖认缴+股东货币资金需要覆盖实缴且能说明来源

6、投资业绩要求：（1）证券类一般分为三类：管理基金产品、个人账户投资（需说明资金合理性，需为业绩个人资金）公司自营账户投资（需说明资金合理性，所任职公司的自有资金或公司股东的只有资金），此三类均要求近三年连续6个月不间断业绩，且规模不低于1000万，保持是盈利状态。

流程：

1、申请主体设立（名称和经营范围上面做了要求）2、配备齐全人员（须全员）3、租赁办公场地

4、准备备案所需清单5、出具意见书6、申报基协审核