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- 武汉账易通会计服务有限公司
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- 发布时间
- 2023-11-23 20:54:31
您是否曾经疑惑过，银行进账多少会被查呢？相信这个问题困扰了许多人。今天，我们就来为您揭开这个谜团！
根据最新的监管要求，银行将对以下几种转账行为进行严格审查：
1、企业与企业之间，金额在100万以上的单笔转账支付。这意味着，当企业之间进行大额转账时，银行会进行更为严格的审查，确保资金来源和去向的合法性。
2、200万以上的单笔金额，现金收付，包括现金现金缴存，现金支出，现金汇报等。这意味着，当个人或企业在银行柜台或自助机上办理现金存取业务时，若单笔金额超过200万，银行将会对您的身份信息和资金来源进行更严格的审核。
3、个人与个人之间，个人与单位之间，单笔超过二十万以上。这意味着，当个人或单位之间进行转账时，若单笔金额超过20万，银行会进行更为严格的审查。
那么，为什么银行要对这些转账行为进行严格审查呢？这主要是为了防止洗钱、诈骗等违法犯罪行为的发生。银行作为资金流动的重要渠道，有义务对大额交易进行监控，并及时向监管部门报告可疑交易。
在此，我们提醒大家，在进行大额转账或办理现金业务时，务必提前了解相关规定和要求，并积极配合银行的审查工作。如有疑问，可以及时向银行咨询或寻求帮助。