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- 深圳慧博传承咨询有限公司
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- 发布时间
- 2023-12-13 19:21:44
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首先,题主已经假设非法所得进入了家庭信托,所以这里不提可否进入的问题。
事发即信托存续期间,信托公司发现某客户已设立的家族信托中存在部分或全部非法所得。
从信托公司层面:我国目前信托公司的经营合规要求非常严格,考虑到股东单位、地方监管等每年至少一次的现场检查,内部审计部一年多次的审计,以及中央审计局不定期入场审计等,为了防范风险,信托公司会要求该家族信托立刻终止清算,同时严格审查相关信托经理、合规审批经理以及部门负责人是否有违纪行为,并问责。
从法律层面:一是根据信托法规定,信托财产并非委托人的合法财产,则信托计划失效即家庭信托失效;二是涉及犯罪的,信托计划内所有资产应根据公安机关、法院的要求冻结,待所涉案件审批完毕后,按照法院的判决,由法院指定的托管银行对该财产进行处理,可能包括没收、处罚金、退还受害人以及其他等。
*后,我想说,目前国内信托公司多为国有企业,设立家族信托之前,客户必须提供资产是合法所得的证明,内部的审批、合规审核流程是非常严格的。