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- 2025-10-09 09:34:38
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大型企业集团通常拥有众多子公司和复杂的业务体系,其资金结算管理至关重要。采用资金集中管理策略是常见做法,通过设立资金结算中心或财务公司,将集团内各成员单位资金集中调配。这样可提高资金使用效率,降低资金闲置成本。例如,某子公司资金暂时闲置,可调配给资金短缺的其他子公司使用。
建立高效的银企直连系统也是关键。银企直连实现了企业财务系统与银行系统的无缝对接,资金结算信息实时传递,可实现资金的实时监控和自动化处理,大大提高结算效率,减少人工操作失误。
同时,利用资金预算管理工具,对集团内各业务板块资金收支进行预测和管控。根据业务计划制定资金预算,严格按照预算执行资金结算,确保资金合理使用,防范资金风险。