解析：开设 VTB 公司账户代理资料

解析：开设 VTB 公司账户必备资料清单

在全球经济一体化的浪潮下，中俄贸易往来愈发紧密，众多企业瞄准俄罗斯市场的广阔机遇，积极拓展业务。俄罗斯外贸银行（VTB）作为俄罗斯金融领域的重要支柱，为企业开展对俄贸易提供了便利的账户服务。若您的公司计划与俄罗斯进行贸易合作，开设 VTB 公司账户是关键的一步。那么，开 VTB 公司账户究竟需要用到什么资料呢？接下来，将为您详细解答。

一、VTB 银行简介

俄罗斯外贸银行（VTB）成立于 1990 年，总部位于莫斯科。作为俄罗斯第二大银行 ，它在全球金融市场中占据重要地位，拥有广泛的业务网络，覆盖全球 60 多个国家。VTB 银行不仅实力雄厚，而且在服务对俄贸易企业方面经验丰富，能够为企业提供跨境支付、外汇交易、贸易融资等一系列综合金融服务。其国际结算系统与俄罗斯央行直连，这使得卢布及多币种交易能够快速处理，大大提升了交易效率，尤其适合与俄罗斯贸易频繁的企业 。在中国，VTB 银行在上海设有唯一的分行，为中国企业开户提供了便利的途径。

二、不同注册地公司开户资料详解（一）内地公司开户资料

基础证照类

营业执照正本及副本：需提供清晰的扫描件，且营业执照需在有效期内，具备新年检章。营业执照是企业合法经营的首要证明文件，银行通过它确认企业的注册信息、经营范围等关键内容，判断企业是否符合开户的基本资格。例如，若企业营业执照上的经营范围明确包含进出口贸易相关内容，将更符合 VTB 银行对于开展对俄贸易业务企业的开户要求。

公司章程：提供公司章程的扫描件，包括所有修订页。公司章程详细规定了公司的组织架构、股东权利与义务、决策机制等重要信息。银行通过审查公司章程，了解公司的内部治理结构，评估公司运营的规范性和稳定性，以确定是否为其提供账户服务。

人员身份证明类

法定代表人身份证 / 护照原件（外籍需经中国使领馆认证的翻译件）：法定代表人作为公司的重要代表，其身份证明至关重要。若法定代表人为中国公民，提供身份证原件扫描件即可；若为外籍人士，则需提供护照原件扫描件，并且护照翻译件需经过中国使领馆认证，以确保信息的真实性和合法性。

股东、财务负责人身份证正反面扫描件：除法定代表人外，还需提供股东和财务负责人的身份证正反面扫描件。这些信息有助于银行全面了解公司的人员架构和资金管理相关人员情况，进一步核实公司的背景信息。

开户许可证及其他

开户许可证扫描件：开户许可证是企业在其他银行开设基本账户的证明文件，银行通过查看开户许可证，了解企业的账户开户历史和资金管理基础，对企业的财务状况和运营情况有更全面的认识。

填写 KYC 尽调表格：KYC（Know Your Customer）即了解你的客户，是银行进行风险评估和反洗钱审查的重要环节。企业需如实填写 KYC 尽调表格，内容涵盖公司基本信息、业务范围、交易对手、资金来源等详细信息。银行通过对这些信息的分析，评估企业开户的风险程度，确保账户使用的合规性。

业务真实性证明类

近 12 个月增值税纳税申报表或审计报告（新企业可提交商业计划书）：提供近 12 个月的增值税纳税申报表或审计报告，能够直观反映企业的经营状况和财务实力。对于新成立的企业，由于缺乏完整的纳税申报和审计数据，可提交详细的商业计划书，阐述公司的业务模式、市场前景、预期收入等信息，让银行了解企业的发展规划和潜力，以此判断企业开展对俄贸易业务的真实性和可行性。

与俄罗斯 / 独联体国家的贸易合同或意向协议（需标注交易币种及金额）：贸易合同或意向协议是证明企业与俄罗斯有实际业务往来的关键资料。合同中应明确标注交易的双方信息、交易商品或服务内容、交易币种及金额、交货期限等重要条款。通过审查这些合同，银行能够确认企业对俄贸易业务的真实性和规模，为开户审核提供重要依据。

企业银行流水（近 6 个月，展示跨境收支记录）：近 6 个月的企业银行流水能够清晰展示企业的资金流动情况，特别是跨境收支记录。银行通过分析银行流水，了解企业的资金来源和去向，判断企业是否有稳定的资金流，以及是否存在异常的资金交易，从而评估企业的财务健康状况和账户使用风险。

合规补充文件类

终受益人声明（UBO Declaration），需穿透至持股 10% 以上自然人：终受益人声明用于明确公司股权结构中实际控制人或受益人的信息。银行要求穿透至持股 10% 以上的自然人，是为了防止企业利用复杂的股权结构进行非法活动，如洗钱、逃税等，确保账户资金来源的合法性和透明度。

反洗钱调查问卷（银行提供模板，需法人签字确认）：反洗钱调查问卷由银行提供模板，内容涉及企业的业务性质、客户群体、资金交易特点等方面。企业法人需签字确认问卷内容，表明企业愿意遵守反洗钱相关法规和银行的合规要求，配合银行进行反洗钱工作。

（二）香港公司开户资料

公司注册文件类

公司注册证书（CI）、商业登记证（BR）、新周年申报表（NAR1）：公司注册证书是香港公司合法成立的证明文件，商业登记证用于证明公司已进行商业登记，新周年申报表则反映了公司的新运营状况和股东信息等。这些文件是银行确认香港公司合法身份和存续状态的重要依据。

公司章程（Memorandum & Articles of Association）及董事名册：公司章程规定了公司的组织章程和运营规则，董事名册明确了公司董事的相关信息。银行通过审查这些文件，了解公司的内部治理结构和决策机制，以及董事的任职情况，评估公司的稳定性和合规性。

人员身份证明及地址证明类

董事 / 股东护照及住址证明（近 3 个月水电账单或银行对账单）：董事和股东作为公司的关键决策人员和所有者，其身份证明和住址证明必不可少。提供护照扫描件用于确认身份，近 3 个月的水电账单或银行对账单作为住址证明，需清晰显示姓名和住址信息，以此证实其居住地址的真实性，方便银行在后续业务中进行沟通和联系。

业务链路证明类

供应链文件：中俄双边贸易合同、提单（Bill of Lading）或形式发票（Proforma Invoice）：中俄双边贸易合同明确了公司与俄罗斯客户或供应商之间的贸易关系和具体交易条款。提单是货物运输的凭证，形式发票则是交易双方对交易商品或服务的初步约定，这些供应链文件能够有力证明公司对俄贸易业务的真实性和实际发生情况。

资金流证明：现有银行账户流水（需显示跨境交易记录）：现有银行账户流水能够展示公司的资金流动轨迹，特别是跨境交易记录，能够直观反映公司与境外机构的资金往来情况，帮助银行判断公司的业务活跃度和资金管理能力，进一步核实公司对俄贸易业务的真实性和规模。

关联公司文件（如有）：集团架构图及股权控制声明：若公司存在关联公司，需提供集团架构图，清晰展示公司在集团中的位置以及与其他关联公司的关系，同时提供股权控制声明，说明公司的股权控制情况。这些文件有助于银行全面了解公司的整体架构和股权结构，评估公司的稳定性和潜在风险。

授权与公证类

《董事会开户决议》（Board Resolution）：列明授权签字人及账户权限：董事会开户决议是公司内部决策的体现，需明确授权签字人的身份信息以及其在账户操作中的权限范围，如账户的日常收支操作权限、大额资金转账权限等。该决议需加盖公司公章，并由董事会成员签字确认。

若远程开户：需经香港律师或公证处认证的《授权委托书》：如果公司选择远程开户，无法亲自前往银行办理相关手续，就需要提供经香港律师或公证处认证的授权委托书。授权委托书应明确委托事项、委托期限、被委托人的信息等内容，确保委托行为的合法性和有效性。

开设 VTB 公司账户，不同注册地的公司需要准备相应且齐全的资料。只有确保资料的完整性、真实性与合规性，才能顺利通过银行的审核，成功开设账户，为企业开展对俄贸易提供有力的金融支持。