企业转贷服务公司注册材料清单，必看指南！

企业转贷服务公司注册材料清单及办理指南（2025版）

一、核心注册材料清单

（一）基础材料

主体资格文件‌

法人股东营业执照副本复印件（加盖公章）

自然人股东身份证复印件（正反面扫描件）

法定代表人身份证明及个人信用报告（需A4纸签名）

公司章程‌

需明确经营范围、股权结构与治理架构

建议使用市场监管部门提供的标准模板

注册地址证明‌

自有房产：产权证复印件+房屋使用性质证明

租赁场地：有效期内的租赁合同+产权方同意书

虚拟地址：需提供园区托管协议或政府备案文件

（二）专项材料

金融业务资质文件‌

申请报告（包含业务模式说明及风险控制方案）

法人股东最近年度审计报告原件（需会计师事务所盖章）

高管任职文件（法人、监事、财务负责人等需提供学历/资质证明）

法定申报材料‌

《公司组建承诺函》及《授权委托书》（需法人签字）

《登记注册身份验证》APP实名认证截图（需覆盖申请全周期）

（三）可选补充材料

注册资本验资报告（实缴制适用）

经营场所消防验收合格证明（若涉及办公场所改造）

合作金融机构协议（如已对接银行/基金）

二、注册全流程步骤

（一）前置审批阶段

通过地方金融监管部门提交转贷业务试点申请

完成名称预核准（需包含“转贷服务”行业表述）

（二）工商登记流程

登录“企业开办全程电子化平台”填报信息

上传材料并完成电子签名（使用U盾或电子营业执照）

提交至市场监管局，3个工作日内获取审核结果

（三）后续备案要求

领取执照后15日内办理税务登记及银行开户

向地方金融办提交备案材料（含业务计划书）

刻制备案印章（公章、财务章等需公安指定机构办理）

三、合规运营注意事项

业务范围限制‌

不得涉及P2P、民间借贷等禁止性业务

需在备案区域内开展业务（跨区域经营需额外审批）

股东资质要求‌

法人股东需连续2年盈利且净资产不低于1000万元

自然人股东需提供无犯罪记录证明

年度维护义务‌

每月提交资金流动监测报告至金融监管部门

每年3月前完成工商年报公示及审计报告更新

通过以上清单与流程，可实现企业转贷服务公司的高效注册，建议优先选择江西、山东等政策宽松地区申报（税收奖励最高达80%）。办理时需特别注意属地金融监管动态，避免合规风险。