交易启动第一步：收购北京金融服务外包公司前，必须做好的尽职调查清单

收购带金融三包经营范围的金融服务外包公司，尽调是第一道风控关口，没做完尽调不要签约付款。【经典世纪李轩洁】整理全套尽调核查项

一、工商信息尽调（基础核查）

企业主体状态：是否存续，有无经营异常、吊销、注销预警

股权结构：股东是否实名、有无代持，股权是否存在质押、冻结

历史变更记录：法人、股东、地址、经营范围历次变更记录，重点确认金融三包经营范围是否保留、有无被删减记录

涉诉与行政处罚：企查查 / 天眼查 + 法院官网核查，有无民事诉讼、失信、限高、行政处罚

注册地址：地址是否真实有效、是否到期，有无地址异常、被市场监管抽查记录

二、税务尽调（重中之重）

税务状态：正常户 / 非正常户，有无欠税、滞纳金、未申报记录

发票记录：是否领用过发票，有无虚开、作废、红票异常记录

财务报表：有无历史账务、银行流水，是否存在隐匿收入风险

社保公积金：有无欠缴社保，人员挂账遗留问题

三、债权债务与隐性风险尽调

核实公司有无对外借款、担保、民间借贷

是否签订未到期业务合同、外包协议，有无履约纠纷

有无未披露的员工劳动仲裁、劳务纠纷

转让方出具《债权债务隔离承诺书》，明确转让前债务由原股东承担

四、资质、经营范围专项核验（金融外包标的核心）

核验营业执照原件，确认完整经营范围：接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包

确认经营范围未被限缩，无备注限制条款

核查是否办理过相关备案，有无监管问询记录

五、印章、证照、账户资产核查

营业执照正副本、公章、财务章、法人章、发票章是否齐全

银行对公账户：有无开立对公户，是否久悬，有无账户冻结；可选择注销原账户，新股东重新开户

有无知识产权、软件著作权等资产，是否一并转让

六、其他补充核查项

原股东征信情况，防止连带风险

是否存在被金融监管、地方金融局问询、约谈记录

确认能否配合工商内档调取、税务调档核验

✅ 尽调完成，确认标的干净无异常，再进入股权转让协议拟定、工商变更环节。