刷脸支付贴牌是什么原理

 10月14日下午，中关村一家家乐福超市发生了一场“小型事故”，收银系统短暂出现故障，导致人工收银通道无法使用电子支付，在扫码支付的时代这无疑是个“灾难”，还好旁边的自助收银通道可以使用、支付宝支付。

　　这使不少人流都涌向了自助收银通道，包括对此并不熟悉的消费者，导致主打“不用排队”、“快捷支付”的自助收银区域挤满了人，店员游走指导各个用户间，忙得不可开交。

家乐福的自助收银通道也颇为有趣，支付宝与的自助收银机各霸一面，蓝绿相间，“刷脸支付”都被印在醒目的位置。然而现场鲜有人尝试刷脸支付，有的只是“这个不支持XX支付，我要换一个”，一度加重了现场的混乱场面。

　　不巧，我也正在其中。等前面一位大约40岁左右的女士艰难的完成自助结账后，我想体验下刷脸支付的效果，结果刷脸未果，店员告知“可能网络不太稳定”。

　　快速通道一时间演变成“障碍通道”，尽管超市发生这种事件的概率极低。但不由引人思考，自助收银/无人零售尚有待普及的情况下，行业呼声火热的刷脸支付究竟有真价值，还是花把式？以及刷脸支付的落地状况到底如何？

　　透过市场调查和商家走访，机器之心发现，一面是支付宝、豪掷巨款补贴、加盟代理像传销一样大行其道，然而另一面刷脸支付设备的落地不过冰山一角，从市场规模、商户接受度到用户认可面临着重重考验。

　　作为商业化的第一年，刷脸支付并没有想象中的火热，尚处在市场初期的“破冰”阶段，并且其落地仍面临3个最为关键的问题：

　1、刷脸支付设备是一个ToB的生意，市场推进较慢； 

　　2、刷脸支付设备的更换成本较高，且商家需求不足； 

　　3、用户体验不足，并且面临较大的习惯改变成本和安全、隐私担忧。

　　二维码诞生于2010年，经历了近九年耕耘，才有如今扫码支付的繁荣。而被阿里与腾讯均看好的刷脸支付，又将用多久完成跨越？

　　1

　　落地不足10万，一场ToB的角逐

　　2018年12月，支付宝推出首个刷脸支付产品“蜻蜓”。三个月后对标“蜻蜓”推出刷脸支付机“青蛙”。两大巨头先后进入刷脸支付市场，并掀起补贴竞赛。