如何投资刷脸支付容易成功

有鉴于此，除了行业自律先行，为国家立法成熟准备条件外，关键也在于支付机构首先能够坚持“用户授权、最小够用”原则，避免与需求目的无关的操作，其次保障消费者的自由选择权，不强制其使用刷脸手段（一是提供其他选择方案，二是选择应由客户主动做出且其行为可以辨识、留痕，而非让客户“默认选择”）。在此二者基础上进而建立人脸信息全生命周期安全管理机制，在外部环境和法律制度尚未成熟的客观情形下至少使机构自身无懈可击，有效管控合规风险。

　　刷脸支付的潜在影响还在于对市场格局的颠覆以及在这一过程中因企业竞争而对消费者权益及正常竞争秩序可能带来的戕害。

对于消费者来说，刷脸支付在资金及信息安全两个维度带来的风险固然显而易见且迫在眉睫，但更深刻的影响来自于企业在争夺市场主导权的竞争——这种竞争不仅可能放大前两者的风险程度，也可能拉长持续时间，甚至可能增加新的隐患。正是在这层意义上我们说，金融消费者的资金及信息安全除了专门的消费者保护措施外，还有赖于一个健康市场竞争秩序的维系，但恰恰在这个方面，刷脸支付乃至整个移动支付市场已然“树欲静而风不止”。

　　从市场竞争战术看，支付机构需要发力“后互联互通时代”（条码支付），需要在条码之外构筑新的壁垒，而刷脸支付设备则是其中重要一环，特别是相较于条码，刷脸设备集成技术多、占地面积大（与码牌相比）、购置成本高，商户很可能只部署一台，排他性原高于条码支付，竞争空前激烈。

　　从商业博弈战略看，刷脸支付通过支付介质的变革，使得手机作用或有或无，App重要性随之减弱，这无疑给追赶者弯道超车的机会。特别是在目前“两超多强”的市场格局下，移动支付的追赶者本来曾是PC网络支付的王者，拥有不亚于（甚至在一些方面如对设备终端厂商影响等还高于）市场份额领先者的实力，仅仅由于领先者在社交平台上的优势才略显失色，这种形势下两者的竞争将更趋激烈和深刻，前期积累甚至可能因刷脸支付的成败而逆转。另外，伴随着支付设备的重新部署，商业逻辑的重大改变，B端客户（商户）争抢将烽烟再起，除硬件外，服务方案等软件资源甚至更加重要。而服务方案的优化有赖于数据的积累，这就又会在一个维度上强化竞争烈度。

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