商业保理转让风险防控与代办服务方案

一、核心风险点提示

法律合规风险：需规避 "变相吸收公众存款"" 发放贷款 " 等监管红线（参考南京金融局 2020 年风险提示）

债务穿透风险：通过查册公司财务报表、征信报告，识别潜在关联方负债

资质失效风险：确认目标公司保理业务备案状态，避免收购 "失联企业"

二、代办服务全流程保障

尽职调查套餐

法律尽调：核查公司设立文件、股权结构、涉诉记录

财务尽调：审计近三年财报，重点排查关联交易与或有负债

业务尽调：评估核心资产质量，如应收账款账龄、坏账率

交易结构设计

税筹优化：通过股权架构调整降低交易税负（如采用 "先分后转" 模式）

资金监管：引入第三方托管账户，实现交易款分阶段释放

后续支持服务

资质维护：协助完成年度监管报告报送，保持合规经营

业务对接：匹配优质应收账款资产，助力受让方快速开展业务

三、选择专业代办的三大理由

✅ 资源优势：累计服务超 200 家保理公司转让，掌握全国自贸区优质标的资源✅ 风控体系：独创 "三维核查模型"（法律 + 财务 + 业务），风险识别率提升 90%✅ 效率保障：标准化流程节点管控，平均办理周期较自行操作缩短 40%