基础资质核验
转让方需持有合法有效的《经营保险代理业务许可证》，且注册资本符合监管要求（全国性机构zui低 5000 万元，区域性 2000 万元，均需实缴货币资本）。
受让方须为信用良好的法人实体，股东出资需自有合法，自然人股东需提供资金来源证明。
行业合规要求
标的公司近 3 年无重大违法违规记录，未被列入失信联合惩戒名单。
经营区域覆盖全国的机构需在注册地外设立分支机构，确保服务网络合规。
监管机构审批
转让双方需向银保监会提交申请，同步提交转让协议、财务审计报告、股东资质证明等文件。
涉及跨省经营的机构，需在受让方注册地省级监管部门完成备案。
投保人权益保障
转让方需书面通知投保人并取得同意，公告期不少于 30 天，确保保单责任无缝衔接。
人身保险合同涉及被保险人死亡的，需额外征得受益人同意。
专 业代办价值：通过第三方机构可快速完成材料预审，协调监管沟通，确保审批通过率提升 40% 以上。
