开设 VTB 公司账户的必备资料全清单

在全球经济一体化的时代背景下，中俄贸易往来呈现出前所未有的繁荣景象，众多企业敏锐地捕捉到俄罗斯市场蕴含的巨大机遇，纷纷积极投身其中，全力拓展业务版图。俄罗斯外贸银行（VTB）作为俄罗斯金融领域的中流砥柱，凭借其深厚的实力与丰富的经验，为企业开展对俄贸易搭建起便捷的账户服务桥梁。若您的公司正计划与俄罗斯开启贸易合作新篇章，那么开设 VTB 公司账户无疑是关键的先行步骤。但开 VTB 公司账户究竟需要准备哪些资料呢？接下来，将为您展开详细而深入的解读。

一、VTB 银行简介

俄罗斯外贸银行（VTB）于 1990 年在莫斯科正式成立，作为俄罗斯第二大银行，它在全球金融市场中占据着举足轻重的地位，构建了一张覆盖全球 60 多个国家的广泛业务网络。VTB 银行不仅拥有雄厚的资金实力，在服务对俄贸易企业方面更是积累了丰富且成熟的经验，能够全方位地为企业提供跨境支付、外汇交易、贸易融资等一系列综合性金融服务。其国际结算系统与俄罗斯央行实现直连，这一独特优势使得卢布及多币种交易能够得到快速、高效的处理，极大地提升了交易效率，尤其契合与俄罗斯贸易往来频繁的企业需求。在中国，VTB 银行在上海设立了唯一的分行，为中国企业开户提供了便捷且可靠的途径。

二、不同注册地公司开户资料详解

（一）内地公司开户资料

基础证照类

1. 营业执照正本及副本：需提供高清、清晰的扫描件，营业执照必须处于有效期内，并且具备新年检章。营业执照作为企业合法经营的核心证明文件，银行通过它全面确认企业的注册信息、经营范围等关键要点，以此判断企业是否符合开户的基本资格条件。例如，若企业营业执照上的经营范围明确涵盖进出口贸易相关内容，将更契合 VTB 银行对于开展对俄贸易业务企业的开户要求，为开户申请增添有力支撑。

2. 公司章程：提供公司章程的完整扫描件，包括所有修订页。公司章程详细规定了公司的组织架构、股东权利与义务、决策机制等重要内容。银行通过深入审查公司章程，能够全面了解公司的内部治理结构，评估公司运营的规范性与稳定性，从而确定是否为其提供账户服务。清晰、完善的公司章程展示了公司治理的严谨性，有助于银行对企业进行全面且深入的考量。

人员身份证明类

1. 法定代表人身份证 / 护照原件（外籍需经中国使领馆认证的翻译件）：法定代表人作为公司对外的重要代表，其身份证明具有至关重要的作用。若法定代表人为中国公民，提供身份证原件扫描件即可；若为外籍人士，则需提供护照原件扫描件，并且护照翻译件必须经过中国使领馆认证，以此确保信息的真实性、合法性与性，为银行核实身份提供可靠依据。

2. 股东、财务负责人身份证正反面扫描件：除法定代表人外，还需提供股东和财务负责人的身份证正反面扫描件。这些信息能够帮助银行全面勾勒出公司的人员架构，深入了解资金管理相关人员情况，进一步核实公司的背景信息，从多个维度评估企业的运营状况与风险程度。

开户许可证及其他

1. 开户许可证扫描件：开户许可证是企业在其他银行开设基本账户的证明文件，银行通过仔细查看开户许可证，能够全面了解企业的账户开户历史和资金管理基础，从而对企业的财务状况和运营情况形成更全面、深入的认识，为开户审核提供多维度的参考信息。

2. 填写 KYC 尽调表格：KYC（Know Your Customer）即了解你的客户，是银行进行风险评估和反洗钱审查的核心重要环节。企业必须如实、详尽地填写 KYC 尽调表格，内容涵盖公司基本信息、业务范围、交易对手、资金来源等多个方面的详细信息。银行通过对这些信息的系统分析，能够评估企业开户的风险程度，确保账户在后续使用过程中的合规性，有效防范金融风险。

业务真实性证明类

1. 近 12 个月增值税纳税申报表或审计报告（新企业可提交商业计划书）：提供近 12 个月的增值税纳税申报表或审计报告，能够直观、真实地反映企业的经营状况和财务实力。对于新成立的企业，由于缺乏完整的纳税申报和审计数据，可提交一份详细、全面的商业计划书，深入阐述公司的业务模式、市场前景、预期收入等关键信息。通过这些资料，银行能够深入了解企业的发展规划和潜力，以此准确判断企业开展对俄贸易业务的真实性和可行性。

2. 与俄罗斯 / 独联体国家的贸易合同或意向协议（需标注交易币种及金额）：贸易合同或意向协议是证明企业与俄罗斯存在实际业务往来的关键核心资料。合同中应清晰、明确地标注交易的双方信息、交易商品或服务内容、交易币种及金额、交货期限等重要条款。银行通过仔细审查这些合同，能够确认企业对俄贸易业务的真实性和规模大小，为开户审核提供极具价值的重要依据。

3. 企业银行流水（近 6 个月，展示跨境收支记录）：近 6 个月的企业银行流水能够清晰、直观地展示企业的资金流动情况，特别是跨境收支记录。银行通过深入分析银行流水，能够全面了解企业的资金来源和去向，准确判断企业是否拥有稳定的资金流，以及是否存在异常的资金交易行为，从而科学评估企业的财务健康状况和账户使用风险，确保开户决策的科学性与合理性。

合规补充文件类

1. 终受益人声明（UBO Declaration），需穿透至持股 10% 以上自然人：终受益人声明用于明确公司股权结构中实际控制人或受益人的详细信息。银行要求穿透至持股 10% 以上的自然人，旨在有效防止企业利用复杂的股权结构进行非法活动，如洗钱、逃税等，全力确保账户资金来源的合法性和透明度，维护金融秩序的稳定。

2. 反洗钱调查问卷（银行提供模板，需法人签字确认）：反洗钱调查问卷由银行提供标准模板，内容涉及企业的业务性质、客户群体、资金交易特点等多个方面。企业法人需签字确认问卷内容，这一行为表明企业明确愿意遵守反洗钱相关法规和银行的合规要求，积极配合银行开展反洗钱工作，共同营造安全、合规的金融环境。

（二）香港公司开户资料

公司注册文件类

1. 公司注册证书（CI）、商业登记证（BR）、新周年申报表（NAR1）：公司注册证书是香港公司合法成立的核心证明文件，商业登记证用于证明公司已依法进行商业登记，新周年申报表则全面反映了公司的新运营状况和股东信息等重要内容。这些文件是银行确认香港公司合法身份和存续状态的关键重要依据，对于开户审核具有bukehuoque的作用。

2. 公司章程（Memorandum & Articles of Association）及董事名册：公司章程详细规定了公司的组织章程和运营规则，董事名册明确了公司董事的相关信息。银行通过认真审查这些文件，能够深入了解公司的内部治理结构和决策机制，以及董事的任职情况，从而评估公司的稳定性和合规性，为开户决策提供有力支持。

人员身份证明及地址证明类

1. 董事 / 股东护照及住址证明（近 3 个月水电账单或银行对账单）：董事和股东作为公司的关键决策人员和所有者，其身份证明和住址证明至关重要。提供护照扫描件用于准确确认身份，近 3 个月的水电账单或银行对账单作为住址证明，需清晰、准确地显示姓名和住址信息，以此充分证实其居住地址的真实性，方便银行在后续业务开展过程中进行高效沟通和联系。

业务链路证明类

1. 供应链文件：中俄双边贸易合同、提单（Bill of Lading）或形式发票（Proforma Invoice）：中俄双边贸易合同明确了公司与俄罗斯客户或供应商之间的贸易关系和具体交易条款。提单作为货物运输的关键凭证，形式发票则是交易双方对交易商品或服务的初步约定，这些供应链文件能够有力、有效地证明公司对俄贸易业务的真实性和实际发生情况，为开户审核提供坚实的事实依据。

2. 资金流证明：现有银行账户流水（需显示跨境交易记录）：现有银行账户流水能够全面展示公司的资金流动轨迹，特别是跨境交易记录，能够直观、清晰地反映公司与境外机构的资金往来情况。银行通过分析这些流水信息，能够准确判断公司的业务活跃度和资金管理能力，进一步核实公司对俄贸易业务的真实性和规模，为开户评估提供重要的数据支撑。

3. 关联公司文件（如有）：集团架构图及股权控制声明：若公司存在关联公司，需提供集团架构图，清晰、直观地展示公司在集团中的位置以及与其他关联公司的关系，同时提供股权控制声明，详细说明公司的股权控制情况。这些文件有助于银行全面、深入地了解公司的整体架构和股权结构，科学评估公司的稳定性和潜在风险，从而做出更准确的开户决策。

授权与公证类

1. 《董事会开户决议》（Board Resolution）：列明授权签字人及账户权限：董事会开户决议是公司内部决策的重要体现，需明确、具体地授权签字人的身份信息以及其在账户操作中的权限范围，如账户的日常收支操作权限、大额资金转账权限等。该决议需加盖公司公章，并由董事会成员签字确认，确保决策的合法性和有效性。

2. 若远程开户：需经香港律师或公证处认证的《授权委托书》：如果公司选择远程开户，无法亲自前往银行办理相关手续，就需要提供经香港律师或公证处认证的授权委托书。授权委托书应清晰、明确地规定委托事项、委托期限、被委托人的信息等内容，确保委托行为的合法性和有效性，保障开户流程的顺利进行。

开设 VTB 公司账户，不同注册地的公司需要根据自身情况，精心准备相应且齐全的资料。只有确保资料的完整性、真实性与合规性，才能顺利通过银行严格的审核，成功开设账户，为企业开展对俄贸易提供坚实有力的金融支持，助力企业在对俄贸易领域稳健前行，开启新的发展篇章。