私募备案流程，私募基金备案，私募备案！

私募备案核心指南一、备案流程

管理人登记

材料准备：公司基本信息（名称含 “基金管理” 等字样）、公司章程、股东 / 实际控制人证明（自然人需金融资产≥500 万，法人需净资产≥1000 万）、高管资质（基金从业资格 + 3 年以上经验）、实缴资本（≥1000 万，需覆盖 6 个月运营成本）、风控及内控制度文件。

系统填报：通过中基协 “资产管理业务综合报送平台” 提交材料，同步上传法律意见书（需律师事务所出具，有效期 1 个月内）。

审核公示：协会 20 个工作日内审核，通过后公示管理人信息。

基金产品备案

基金合同、托管协议（需托管机构出具 “到账证明”）；

投资者适当性文件（合格投资者确认书、风险揭示书）；

募集账户监督协议、资金流水凭证。

募集完成后 20 个工作日内，提交以下材料：

分类备案：证券类基金需额外提交投资策略说明、交易系统测试报告。

备案后义务

持续合规：每年提交审计报告，每季度更新管理人及产品信息，重大事项（如股权变更）需 10-30 个工作日内报备。

展业要求：管理人登记后 6 个月内未备案首只产品将被注销，备案后需持续满足专职员工≥5 人、财务健康等条件。

二、关键注意事项

合规红线

不得在非关联机构兼职，关联机构兼职需说明合理性；

公募离职人员需遵守 3 个月静默期。

兼营冲突业务（如民间借贷、房地产开发）；

虚假出资或通过 “壳基金” 规避实缴要求（如备案后短期赎回）；

未及时变更工商信息（如控股股东、实际控制人变更需 30 日内报备）。

禁止行为：

高管限制：

材料细节

名称与经营范围：必须含 “基金管理”“投资管理” 等字样，否则不予登记。

实缴证明：需提供验资报告、银行回单等第三方证明，禁止代付代缴。

法律意见书：需律师核查股东背景、高管资质、风控机制，退回补正超 5 次将锁定 3 个月。

投资者要求

合格投资者：单只基金投资≥100 万，个人金融资产≥300 万或近三年年均收入≥50 万。

募集方式：禁止公开宣传，投资者人数≤200 人（契约型）或≤50 人（合伙型）。

三、新监管动态

重点核查方向

壳基金清理：打击通过短期赎回囤积 “壳基金”，未真实募集的产品将被要求整改。

持续经营能力：展业不活跃机构（如员工不足 5 人、净资产为负）将被暂停备案。

政策趋势

2024 年协会加强事中事后监管，要求管理人定期更新财务数据、人员社保记录，强化风控合规系统。

海南、南京等地简化备案流程，但需本地实体经营背景；北京、上海审核趋严。

四、常见问题

Q：私募备案需要多长时间？

A：管理人登记约 20 个工作日，产品备案 10-15 个工作日，补正可能延长至 3 个月。

Q：外资能否备案私募？

A：允许外资持股，但需符合外商投资准入政策，提供跨境资金合规证明。

Q：备案后能否变更管理人？

A：可通过重大事项变更流程操作，但需提交法律意见书并说明合理性。

Q：未实缴资本能否备案？

A：管理人需实缴≥1000 万，基金产品需实缴≥1000 万（证券类）或≥3000 万（股权类）。

建议：优先通过新设机构申请备案，确保材料真实合规。备案后严格履行信息披露义务，定期自查持续经营能力，避免因违规被注销登记。