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一、核心流程与操作要点

1. 转让前置条件

资质核查：

确认典当行持有《典当经营许可证》及《特种行业许可证》，且无吊销 / 注销风险。

核查近三年经营记录：无非法集资、暴力催收等违法行为（需提交公安部门证明）。

股东穿透：三个法人股东需披露最终受益人，确保无境外资金或敏感背景。

财务要求：

注册资本 5000 万元需 **** 实缴，提供验资报告或银行流水。

近三年审计报告显示连续盈利，资产负债率≤70%（北京 2025 年新规）。

2. 股东资质要求

法人股东标准：

注册地在北京，成立满 3 年，净资产≥2000 万元（提供审计报告）。

近三年无重大违法违规记录（需市场监管局出具证明）。

出资额不得超过其净资产的 50%（需专项说明资金来源）。

关联关系审查：

三个法人股东之间不得存在股权代持或交叉持股（需穿透至自然人股东）。

新股东与原股东无直接业务竞争关系（需签署非竞争协议）。

3. 审批材料清单

基础文件：

股权转让协议、股东会决议、公司章程修正案。

新法人股东营业执照、审计报告、法定代表人简历及无犯罪证明。

专项文件：

北京市商务局要求的《典当行股东变更申请表》。

法律意见书（需说明转让背景、股东资质及合规承诺）。

经营场所证明：自有房产提供产权证，租赁需提交 5 年以上协议（面积≥300㎡）。

4. 审批与变更流程

内部决策：原股东达成一致，签订股权转让协议。

材料提交：向北京市商务局提交申请，同步抄报市公安局。

部门审查：商务局：重点核查股东资质、财务状况及转让合理性。

公安局：审查经营场所安全性及股东背景。

公示期：通过后在官网公示 10 个工作日。

证照变更：领取新《典当经营许可证》，办理工商登记及税务变更。

二、北京地区特殊要求

股东本地化限制：

新法人股东需为北京注册企业，且实际经营地与注册地一致（需实地核查）。

自然人股东需提供北京户籍或连续 5 年社保缴纳证明。

资金监管：

转让款需通过第三方监管账户支付，确保资金来源合法。

新股东需承诺 5 年内不转让股权（除非获得商务局批准）。

业务延续性承诺：

转让后需继续经营原许可范围内业务，不得擅自变更主营业务。

过渡期内（6 个月）原管理层需协助处理历史业务纠纷。

三、风险提示与应对策略

风险类型具体表现应对措施

审批受阻风险 股东资质不符合商务局要求 提前聘请专业机构预审材料，必要时更换部分股东 

税务补缴风险 历史税务不合规导致处罚 要求原股东承担税务责任，或预留 20% 转让款作为保证金 

业务中断风险 许可证变更期间无法正常经营 提前向客户公告转让进展，协商延期还款或转