注册私募公司不踩雷，条件核查清单收好

这份 2026 新规下的私募公司注册条件核查清单，聚焦 “穿透核验、资金真实、全职团队、专业化运营” 四大核心，覆盖主体资本、人员、名称地址、制度备案、法律合规五大板块，附达标状态与避坑要点，可直接对照自查，避免踩雷。

一、主体与资本条件核查（资金真实可追溯，穿透无死角）核查项目合规标准达标状态避坑要点

组织形式	境内公司 / 合伙企业，禁止个人独资，优先有限公司	□ 已确认 □ 待确认	股权架构清晰，避免跨境多层嵌套
实缴资本	货币实缴≥1000 万，证券类≥2000 万，股权类≥3000 万，创投类从特殊规定；资金存基本户≥6 个月	□ 已实缴 □ 待实缴	AMBER 系统实时核验，提供验资报告 + 银行流水，杜绝代持 / 过桥 / 非货币出资
股东 / 实控人	无重大违法 / 失信，穿透≤3 层；自然人实控人 5 年以上经验，法人实控人满 5 年或有 5 年以上经验	□ 合规 □ 待整改	提供穿透图 + 出资能力证明（自然人近 3 年流水 / 完税，法人审计报告）
利益绑定	核心高管（法代 + 投资 + 风控）合计持股 / 实缴，部分地区≥实缴 20%	□ 已绑定 □ 待绑定	备案后 1 年内禁频繁变更股权，出具锁定承诺
外资股东	监管许可 + 合规承诺，无跨境多层嵌套	□ 无外资 □ 已合规 □ 待审批	提前沟通监管，避免违规嵌套

二、核心人员条件核查（全职在岗，岗位分离，业绩可追溯）核查项目合规标准达标状态避坑要点

团队规模	全职≥5 人，专职占比≥80%，全员社保 + 劳动合同 + 工资流水	□ 达标 □ 待补人	提前 3 个月搭建团队，资质录入中基协系统，避免兼职 / 挂靠
核心高管资质	投资与风控禁止兼任；证券类过科目一 + 二，股权 / 创投类过科目一 + 三	□ 达标 □ 待考证	提供从业资格证书，确保岗位分离
投资负责人业绩	证券类 2 年可追溯业绩（单只≥1000 万），股权类主导 2 起以上项目（累计≥1000 万）	□ 达标 □ 待补材料	准备尽调 / 投决 / 退出记录，业绩可追溯
风控负责人	独立履职，提供风控案例与制度落地记录	□ 达标 □ 待完善	单独办公区域，留存风控审批与监控日志
任职稳定	近 1 年内无多次变更，追溯前 3 家雇主履历，禁止金融机构兼职	□ 达标 □ 待整改	提供社保 / 工资流水证明全职，避免任职频繁变动

三、名称、经营范围与场所核查（专业化运营，地址合规不混用）核查项目合规标准达标状态避坑要点

名称	含 “私募基金管理”“投资管理” 等，无误导表述，工商与中基协一致	□ 已核准 □ 待核名	备 3-5 个备选名，避开 “金融”“基金销售” 等违规字样
经营范围	仅保留私募相关，剔除放贷 / 公开募集等禁止业务	□ 合规 □ 待变更	工商与中基协登记一致，避免兼营无关业务
经营场所	固定商业地址，注册地与实际经营地一致，独立投研 / 风控区域	□ 合规 □ 待更换	提供租赁协议 + 产权证明 + 办公照片，禁止共享 / 住宅 / 虚拟地址

四、内部治理与备案材料核查（制度可执行，法律意见书无保留）核查项目合规标准达标状态避坑要点

内部制度	覆盖合规、风控、利益冲突等，贴合业务定制，留存执行记录	□ 完善 □ 待修订	避免模板化，建立关联交易审批 + 监控 + 披露机制
法律意见书	无保留意见，律所实地尽调，覆盖穿透核查、资金来源等核心维度	□ 已出具 □ 待出具	选择有私募经验的律所，提前沟通尽调范围
备案材料	系统填报与纸质材料、法律意见书完全一致，穿透至最终自然人 / 国有控股企业	□ 一致 □ 待核对	提前核对材料一致性，避免虚假 / 遗漏 / 矛盾

五、合规红线自查（触碰即备案失败）

资金未留存基本户或留存不足 6 个月；

投资与风控岗位兼任，核心高管兼职 / 挂靠；

经营范围含禁止业务，名称与业务不匹配；

法律意见书有保留意见，规避穿透核查；

核心高管无业绩证明或业绩不可追溯；

股权架构复杂 / 多层嵌套，股东 / 实控人有不良记录。

六、核查结果判定

全部 “已确认 / 已实缴 / 合规 / 已绑定 / 达标 / 完善 / 一致”：可启动注册流程；

存在 “待确认 / 待实缴 / 待整改 / 待绑定 / 待补人 / 待修订 / 待核对”：优先整改，达标后再推进；