首先，外包服务机构需在备案后台提交财务与业务数据，同时针对性向合作支付机构及银行提供相应资料。合作机构和银行收到数据后，将依据协会评级规则自动生成客观评分。
此外，支付机构会从多个维度进行外包服务机构主观评分，主要包括：
1、是否拥有完善的业务管理办法、业务流程、内控等制度；
2、外包机构以及业务人员在开展业务过程中，是否具有较强的合规意识；
3、外包机构在开展业务过程中，是否严格按照外包服务协议约定，积极履行特约商户营销拓展、培训、现场检查、终端机具布放、维护、信息保密或协议约定中的相关义务；
4、外包机构是否积极配合收单机构，接受对其开展的现场、非现场检查；
5、收单机构发现外包机构存在重大的缺漏、不规范或潜在风险点，对其提出整改要求，外包机构是否积极配合，并在整改期限内进行整改；
6、外包机构是否拥有完善的风险防控制度、应急制度；
7、外包机构内部组织架构、部门设置是否健全；
8、外包机构是否有专门人员和团队负责外包业务，内部分工是否明晰；
9、外包机构在商户信息保密管理等方面是否有完善的管理体系；
10、在发生终端故障、商户投诉、媒体曝光等突发事件时，外包机构在商户沟通、媒体沟通等方面的紧急事件应对能力如何；
11、外包机构是否具备健全的服务支持体系（如设置投诉电话、7*24小时服务电话等）；
12、合作外包机构在银行卡收单外包业务方面的服务支持能力及水平是否较高；
13、外包机构是否按照收单机构规定的服务流程、服务内容、服务标准向商户提供服务，可综合考虑是否发生过商户投诉情况；
14、外包机构在外包服务和相关产品方面的创新能力如何；
15、外包机构在履行社会责任方面如何，包括但不限于环境保护、公益慈善、消费者权益保护等方面。
外包机构自主在备案系统上传数据占总分数的20%，合作机构和银行最终评分占中分数的80%，所有数据汇总至协会后，将根据综合评分结果，将外包服务机构评定为A+、A-、B+、B-、C+、C-、D、E共八个等级（适用现执行的评级管理规则），并于10月左右在备案系统中统一公示。
2024年6月10日，清算协会发布了《关于发布〈收单外包服务评价管理规范〉的通知》。该《规范》自公布之日起正式生效，但由于涉及备案评级系统的升级改造，具体实施时间尚未最终确定，预计有很大可能将在2024年度的评级工作中正式应用。
若新《规范》于本年度评级中实施，现行的“评级”机制将调整为“评价”机制，原有的八个评级等级也将简化为“优秀”、“合格”和“不合格”三个等级。此外，评价结果的构成比例也有所调整：自主上传资料评分占比20%，合作支付机构或合作银行评分占比60%，协会评分占比20%。
河南掌优也将持续关注评级进展，并及时向大家同步最新信息。如仍有疑问，欢迎进一步沟通交流。感谢各位伙伴一直以来的信任与支持！