一、法律依据
《融资担保公司监督管理条例》:明确融资担保公司设立、变更及股东资质要求。
《公司法》:股权转让需遵循公司章程及股东优先购买权规定。
北京市实施细则:如《北京市融资担保公司监督管理办法》,对股东背景、资金来源等提出具体要求。
二、收购方核心资质要求
主体资格
具备独立法人资格,经营范围符合融资担保行业要求。
无不良信用记录,近 3 年无重大违法违规行为(如被列入失信名单、受行政处罚等)。
资金实力
注册资本:实缴资本≥1 亿元(北京地区要求可能更高,需符合最新政策)。
资金来源:需为自有资金,禁止以债务或委托资金入股。
股东条件
法人股东:近 2 个会计年度连续盈利,净资产≥总资产的 50%;
权益性投资余额≤净资产的 50%(含本次投资)。
自然人股东:信用良好,无犯罪记录;
资产规模与持股比例相匹配(具体需符合北京监管要求)。
股权结构:法人股需相对控股(合计持股≥50%),单个自然人不得为控股股东。
三、收购流程关键步骤
前期准备
通过专业机构或平台寻找目标公司,明确收购目的(如获取牌照、拓展业务等)。
尽职调查
财务核查:审计报告、负债结构、现金流等。
法律合规:工商异常、诉讼记录、资质有效性等。
业务尽调:在保项目情况、合作金融机构、风险控制体系等。
高管背景:从业资格、诚信记录、兼职情况等。
协议签署与审批
签订股权转让协议,明确价格、支付方式、交割条件及过渡期责任。
向北京市地方金融监管局提交变更申请,更新《融资担保业务经营许可证》。
工商与资质变更
完成工商变更(股东、法定代表人等),更新营业执照。
向银行、税务、社保等部门同步变更登记信息。
备案与公示
通过监管部门备案后,更新融资担保公司信息公示。
四、注意事项
债务风险需通过协议明确转让前债务归属,建议聘请第三方机构审计。
资质延续收购后需确保符合融资担保公司经营条件(如注册资本、人员资质等)。
反垄断审查收购股权比例超过规定阈值(如 10%)需提交反垄断审查。
地方政策差异北京可能对股东背景、业务范围有额外要求(如优先支持服务中小微企业的机构)。
行业经验建议收购方具备金融或担保行业经验,或聘请专业团队协助运营。
五、建议
专业机构协助:聘请律师、会计师及担保行业顾问参与尽调及合规审查。
提前规划:评估自身资金实力与行业匹配度,确保符合长期经营需求。
政策跟踪:关注北京市金融监管局最新动态(如实缴资本调整、股东资格收紧等)。

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