2026 年注册私募基金公司，必须同时满足工商注册、中基协管理人登记与地方监管三重要求，核心是主体资本、人员资质、名称场地、制度治理、备案材料五大硬门槛，任一不达标都会导致备案失败中国证券投资基金业协会。以下是一份可直接对照的条件清单，帮你高效自查、少走弯路。
一、主体与资本条件（一票否决）
| 条件 | 核心要求 | 备注 |
|---|---|---|
| 组织形式 | 境内公司或合伙企业，主流为有限责任公司 | 禁止个人独资，外资股东需符合准入政策 |
| 实缴资本 | ≥1000 万元货币资本，证券类建议≥2000 万元 | 专门管理创投基金的管理人按特殊规定，严禁代持、过桥资金 |
| 资金来源 | 合法可追溯，提供验资报告与出资能力证明 | 自然人提供近 3 年流水与完税证明，法人提供审计报告 |
| 股东 / 实控人 | 信用良好无重大违法违规，控股股东、实控人有对应金融 / 投资经验 | 架构清晰稳定，穿透核查资金来源，避免跨境多层嵌套 |
| 持股绑定 | 法定代表人、投资高管等合计持股 / 份额，部分地区要求合计实缴≥实缴资本 20% | 确保核心人员与公司利益绑定 |
二、核心人员条件（备案核心）
| 条件 | 硬性要求 |
|---|---|
| 全职团队 | ≥5 人，专职占比≥80% 且均缴社保；证券类过科目一 + 二，股权 / 创投类过科目一 + 三 |
| 必备高管 | 法定代表人、投资负责人、合规风控负责人为核心，均持基金从业资格，无不良记录；投资与风控不得兼任 |
| 经验与业绩 | 投资负责人：证券类需 3 年以上投资管理经验 + 2 年可追溯业绩（单只产品≥1000 万元）；股权类需 3 年以上相关经验 + 主导 2 起以上项目（累计≥1000 万元） |
| 任职稳定 | 核心高管不得挂名，需提供劳动合同、社保、工资流水，追溯前 3 家雇主履历，投资策略匹配过往经验 |
三、名称、经营范围与场所（合规红线）
| 条件 | 核心要求 | |
|---|---|---|
| 名称规范 | 含 “私募基金管理”“投资管理”“资产管理”“股权投资”“创业投资” 等字样 | 不得有误导性表述 |
| 经营范围 | 明确 “私募投资基金管理”，证券类标注 “私募证券投资基金管理” | 不得含放贷、公开募集、金融衍生品交易等禁止业务 |
| 经营场所 | 固定合规场所，与注册地一致或有合规分支机构 | 提供租赁协议、产权证明，独立投研与风控区域，禁止住宅地址 |
四、内部治理与制度条件（合规核心）
| 条件 | 核心要求 | |
|---|---|---|
| 治理结构 | 健全股东会、董事会（执行董事）、监事会（监事），投决、合规、运营部门独立 | 权责划分清晰，决策与操作可追溯 |
| 核心制度 | 合规管理、风险控制、利益冲突防范、投资者适当性、信息披露、关联交易管理等 | 覆盖募资 - 投资 - 管理 - 退出全流程 |
| 利益冲突防范 | 建立关联交易、内幕交易、利益输送防控机制 | 确保决策与操作可追溯 |
五、备案与合规材料（审核关键）
| 材料 | 核心要求 | |
|---|---|---|
| 登记备案 | 工商注册后在中基协 AMBERS 系统申请管理人登记 | 提交机构 / 人员信息、资本证明、制度文件、法律意见书等 |
| 法律意见书 | 由合规律所出具，证明主体合规、出资真实、人员资质达标、制度健全、无重大违法违规 | 审核关键材料 |
| 穿透材料 | 股东 / 实控人背景调查、高管简历与资质证明、社保缴纳记录、实缴资本验资报告 | 确保信息真实完整，通过穿透式核查 |
六、禁止情形（红线不可碰）
股东 / 实控人失信或重大违法、资金来源不明、架构违规、经营范围超许可。
高管无资质 / 挂名 / 兼职、投资与风控岗位兼任、业绩造假。
制度缺失或未有效执行、利益冲突防范机制不健全。
七、快速自查清单（立即可用）
实缴资本≥1000 万元，来源合法可追溯，无代持 / 过桥资金。
全职团队≥5 人，核心高管持基金从业资格，投资负责人经验与业绩达标。
名称与经营范围合规，经营场所固定独立，无共享 / 住宅地址。
制度健全并执行，治理结构清晰，利益冲突防控到位。
备案材料真实完整，法律意见书合规，穿透核查无问题。