尼日利亚经济金融犯罪委员会（EFCC）近日发出严厉警告，强调特种反洗钱控制单元（SCUML）证书注册完全免费，公众切勿向任何中介支付费用。EFCC东南区负责人Promise Oluigbo在广播节目中指出，随着电子认证系统的引入，注册流程已实现无缝化，不仅提升了效率，更彻底杜绝了假证风险。目前，全国已有超过48万个实体完成注册。当局明确表示，任何以代办名义收费的行为均属违规，EFCC从未授权第三方代理注册。
EFCC特别提醒，根据《反洗钱法》第30条，指定非金融企业和行业（DNFBP）必须强制注册，这些行业涵盖汽车经销、房地产、建筑、酒店、超市、法律及咨询机构等。Oluigbo强调，注册旨在保护商业安全并维护尼日利亚金融体系的完整性，而非阻碍经营。未合规者将面临罚款、监禁或监管制裁。企业只需访问SCUML官网即可完成流程，同时必须严格执行“了解你的客户”（KYC）、尽职调查及可疑交易报告等法定要求。
与此同时，拉各斯州政府正加大对未注册房产中介的打击力度，以净化房地产市场并重建公众信心。拉各斯州房地产管理局（LASRERA）联合特别行动组，在伊科罗杜地区查封了一家涉嫌欺诈的房产中介办公室。该州住房事务特别顾问Barakat Odunuga-Bakare表示，此举旨在应对日益增多的虚假中介投诉，如“一房多租”或出售不存在的土地。她重申，只有经LASRERA认证的从业者方可运营，并呼吁民众在交易前核实中介资质，发现可疑行为立即举报。
在区域合作方面，尼日利亚与英国已同意建立联合反欺诈融合中心，以打击跨境金融犯罪。在尼日利亚总统提努布访问伦敦期间，两国签署了三项重要协议，包括加强情报共享、打击网络恋情诈骗、投资骗局及加密货币犯罪。数据显示，现有合作已导致400多人被捕并没收750万英镑。此外，双方还签署了商务签证意向书，旨在消除贸易壁垒，促进双边投资，尼日利亚首次承认英国护照作为有效身份证件，标志着两国在移民与贸易领域的信任升级。
对于中国出海企业而言，尼日利亚在金融合规与行业监管上的收紧趋势值得高度关注。随着SCUML注册全面电子化及反欺诈机制的国际化，中国企业在布局尼日利亚市场时，应摒弃“找关系、走捷径”的旧思维，严格遵循当地官方渠道进行合规注册，并建立完善的反洗钱与数据风控体系，以应对日益严格的监管环境，确保业务长期稳健发展。