私募基金注册｜必备条件速览

私募基金注册｜必备条件速览（2026 新规版）

2026 年私募基金注册以中基协登记备案法定底线为核心，聚焦主体资本、人员资质、场所范围、治理制度、备案材料五大维度，叠加穿透核查、全职在岗、资金溯源等新规要求，以下是可直接对照自查的速览清单，核心红线清晰无遗漏中国证券投资基金业协会。

一、主体与资本（法定红线，资金真实可追溯）项目核心要求实操速记

组织形式	境内公司 / 合伙企业，禁止个人独资	主流选有限责任公司，外资股东穿透合规
实缴资本	≥1000 万元货币，证券类建议≥2000 万，股权类建议≥3000 万	验资报告 + 银行流水，留存≥6 个月，无代持 / 过桥
股东 / 实控人	无重大违法 / 失信，控股股东 / 实控人有对应投资经验	穿透≤3 层，资金来源可追溯，提供流水 / 审计报告
利益绑定	核心高管合计持股 / 实缴，部分地区要求≥实缴资本 20%	核心人员与公司利益绑定，股权稳定无频繁变更

二、核心人员（严禁挂名，全职在岗是铁律）维度核心要求实操速记

基础团队	全职≥5 人，专职占比≥80%，全员缴 + 签劳动合同	提供 / 工资流水，杜绝，人员权责清晰
从业资质	证券类过科目一 + 二，股权 / 创投类过科目一 + 三	资质录入中基协从业人员系统
核心高管	法定代表人、投资负责人、合规风控负责人持资质 + 无不良记录；投资负责人 3 年以上经验，证券类 2 年可追溯业绩（单只≥1000 万），股权类主导 2 起以上项目（累计≥1000 万）	投资与风控禁止兼任，追溯前 3 家雇主履历

三、名称、经营范围与场所（专业化运营，地址合规）项目核心要求实操速记

公司名称	含 “私募基金管理”“投资管理” 等字样，无误导性表述	提前准备 3-5 个名称核名，避免违规字样
经营范围	仅含私募相关业务，证券类标 “私募证券投资基金管理”，股权 / 创投类标 “私募投资基金管理”，剔除放贷 / 公开募集等	专业化运营，无无关业务
经营场所	固定商业地址，注册地与实际经营地一致，独立投研 / 风控区域	提供租赁协议 + 产权证明，禁止共享 / 住宅 / 虚拟地址

四、内部治理与制度（可执行可追溯，拒绝模板化）模块核心要求实操速记

治理结构	健全股东会 / 董事会 / 监事会，投决、合规、运营部门独立	决策流程留痕，权责清晰无重叠
核心制度	覆盖合规、风控、利益冲突、投资者适当性、信息披露等	贴合业务定制，留存执行记录，通过法律意见书验证
利益冲突防控	关联方清单清晰，关联交易审批 + 披露机制完善	严禁财产混同、内幕交易、利益输送

五、备案材料（真实完整，法律意见书为核心）材料类型核心要求实操速记

基础文件	营业执照、章程 / 合伙协议、验资报告、股东名册	信息一致，无虚假 / 遗漏
穿透材料	股东 / 实控人背景调查、出资能力证明、无违法承诺	穿透至最终自然人 / 国企，无多层嵌套
人员 / 场所	从业资质、履历、业绩、 / 流水、租赁协议 + 产权证明	材料真实可核验
制度 / 治理	制度文本、部门设置、决策流程记录	无模板化，可落地执行
法律意见书	合规律所出具无保留意见，覆盖全合规维度	律师实地尽调，杜绝形式化出具

六、六大合规红线（触碰即备案失败）

实缴不足 / 非货币出资，资金来源不明 / 代持 / 过桥；

核心高管挂名 / 兼职 / 资质缺失，投资与风控兼任；

名称 / 经营范围不合规，兼营禁止业务，地址不合规；

股权架构复杂 / 多层嵌套，股东 / 实控人有不良记录；

制度模板化 / 未执行，治理混乱，无利益冲突防控；

备案材料虚假 / 遗漏，法律意见书有保留意见，规避穿透核查。

七、30 秒自查清单（立即可用）

✅ 实缴≥1000 万，来源合法可追溯，无代持 / 过桥✅ 全职≥5 人，核心高管资质 + 经验达标，投资与风控分离✅ 名称 / 经营范围合规，场所固定独立✅ 制度健全可执行，治理清晰，利益冲突防控到位✅ 备案材料真实完整，法律意见书合规，穿透无问题