成立私募公司的核心是满足中基协登记备案的法定要求，2026 年新规对实缴资本、人员全职在岗、资金穿透、法律意见书等要求更严，以下是全维度必备条件与实操要点，清晰明确无遗漏。
一、主体与资本：合规根基，资金真实可追溯
| 核心维度 | 法定要求 | 实操要点 |
|---|---|---|
| 组织形式 | 境内依法设立公司或合伙企业，禁止个人独资；外资股东需符合金融准入 | 优先选公司制，架构简单易备案；外资股东提前穿透核查 |
| 实缴资本 | 货币实缴≥1000 万元（创投类从特殊规定）；证券类建议≥2000 万，股权类≥3000 万 | 提供验资报告 + 银行流水，资金留存基本户≥6 个月，杜绝代持 / 过桥 / 非货币出资 |
| 股东 / 实控人 | 无重大违法 / 失信记录，控股股东 / 实控人有金融 / 投资经验；架构清晰，穿透≤3 层 | 自然人股东提供近 3 年流水 + 完税证明，法人股东提供近 1 年审计报告；实控人提供从业 / 业绩证明 |
| 利益绑定 | 核心高管（法代 + 投资 + 风控）合计持股 / 实缴，部分地区要求≥实缴 20% | 核心人员与公司利益绑定，备案后 1 年内禁止频繁变更股权 |
二、核心人员：备案核心，全职在岗无挂名
1. 基础团队
全职员工≥5 人，专职占比≥80%，全员缴社保 + 签劳动合同，提供工资流水证明全职；
从业资质：证券类过科目一 + 二，股权 / 创投类过科目一 + 三，资质录入中基协系统。
2. 核心高管（禁止兼任）
| 岗位 | 法定 + 实操标准 |
|---|---|
| 法定代表人 | 持基金从业资格，无不良记录；建议 3 年以上金融 / 投资经验，与投资策略匹配 |
| 投资负责人 | 持基金从业资格 + 3 年以上投资经验；证券类需 2 年可追溯业绩（单只≥1000 万），股权类主导 2 起以上项目（累计≥1000 万） |
| 合规风控负责人 | 持基金从业资格，具备风控 / 合规经验；独立履职，禁止与投资 / 运营岗位兼任，制定完整风控体系 |
3. 任职稳定
核心高管近 1 年内无多次变更任职机构，追溯前 3 家雇主履历；禁止在其他金融机构兼职。
三、名称、经营范围与场所：专业化运营，地址合规
| 项目 | 法定要求 | 实操要点 |
|---|---|---|
| 公司名称 | 含 “私募基金管理”“投资管理” 等字样，无误导表述 | 提前准备 3-5 个名称核名，避免 “金融”“基金销售” 等违规字样 |
| 经营范围 | 仅含私募相关业务：证券类标 “私募证券投资基金管理”，股权 / 创投类标 “私募投资基金管理”，剔除放贷 / 公开募集等 | 专业化运营，无无关业务，工商与中基协登记一致 |
| 经营场所 | 固定商业地址，注册地与实际经营地一致，独立投研 / 风控区域 | 提供租赁协议 + 产权证明，禁止共享 / 住宅 / 虚拟地址 |
四、内部治理与制度：可执行可追溯，拒绝模板化
治理结构：健全股东会 / 董事会 / 监事会，投决、合规、运营部门独立，决策流程留痕；
核心制度：覆盖合规、风控、利益冲突、投资者适当性、信息披露、投资决策、基金运营、员工行为准则等，贴合业务定制，留存执行记录；
利益冲突防控：梳理关联方清单，建立关联交易审批 + 监控 + 披露机制，严禁财产混同、内幕交易、利益输送。
五、备案材料：真实完整，法律意见书为核心
1. 必备材料（按优先级）
工商全套文件（营业执照、章程 / 合伙协议、股东名册、验资报告）；
股东 / 实控人穿透材料（背景调查、出资能力证明、无违法承诺）；
核心人员材料（从业资格、履历、业绩、社保 / 工资流水、劳动合同）；
经营场所材料（租赁协议、产权证明、办公照片）；
治理与制度文件（制度文本、部门设置、决策流程记录）；
无保留意见法律意见书（核心，覆盖所有合规维度）；
无违法承诺、履职承诺等补充材料。
2. 备案要点
系统填报与纸质材料、法律意见书完全一致，无矛盾；
穿透至最终自然人 / 国有控股企业，无跨境多层嵌套；
法律意见书由具备私募经验的律所出具，律师实地尽调。
六、六大合规红线（触碰即失败）
实缴不足、资金来源不明，代持 / 过桥 / 非货币出资；
核心高管挂名 / 兼职 / 资质缺失，投资与风控兼任；
名称 / 经营范围不合规，兼营禁止业务，地址不合规；
股权架构复杂 / 多层嵌套，股东 / 实控人有不良记录；
制度模板化 / 未执行，治理混乱，无利益冲突防控；
备案材料虚假 / 遗漏，法律意见书有保留意见，规避穿透。
七、30 秒自查清单（立即可用）
✅ 实缴≥1000 万，来源合法可追溯，无代持 / 过桥✅ 全职≥5 人，核心高管资质 + 经验达标，投资与风控分离✅ 名称 / 经营范围合规，场所固定独立✅ 制度健全可执行，治理清晰，利益冲突防控到位✅ 备案材料真实完整，法律意见书合规，穿透无问题